Транснациональные мошенники добрались и до Молдовы. «Нигерийские финансовые предложения» из Малайзии обернулись попыткой присвое

Обеспечение экономической безопасности как составной части системы национальной безопасности – одно из основных направлений деятельности молдавской спецслужбы. При этом органы СИБ своими специальными методами решают не только задачи по защите наиболее важных отраслей экономики, включая кредитно-финансовую систему и высокие технологии, но и используют свой потенциал для борьбы с различными видами международного мошенничества. Это объясняется, в частности, тем, что в последнее время преступники из разных регионов мира рассматривают нашу республику в качестве своеобразного полигона для реализации разного рода афер. Большинство из них давно опробованы во многих странах, но являются относительно новыми для Молдовы. В борьбе с транснациональными мошенниками спецслужбы опираются не только на возможности своих специалистов, но и могут рассчитывать на содействие коллег из других стран, вовлеченных в нелегальные схемы. О «выгодных финансовых предложениях» из Нигерии, Малайзии или другой столь же далекой страны написано достаточно много. Но подобные оферты, впервые появившиеся несколько лет назад, все равно продолжают поступать. В тоже время с появлением на финансовом рынке современного поколения менеджеров, знакомых со спецификой банковской деятельности в других странах, нелегальные схемы становятся более виртуозными. Но вот самое удивительное открытие последнего времени: если раньше молдавские компании были, как правило, объектами махинаций со стороны иностранных аферистов, то теперь нередко они выступают активной стороной в прокручивании подобных «сделок». Среди последних операций Службы информации и безопасности РМ - выявление международной преступной сети злоумышленников, которая специализировалась на мошеннических операциях в банковской сфере. В Молдове они предприняли ряд попыток присвоить крупные денежные суммы путем проведения ложных финансовых операций и псевдо-сделок. Сумма возможного ущерба, по оценкам специалистов СИБ, составляет более миллиона леев. В результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий СИБовцы установили группу граждан Малайзии и некоторых стран Западной Европы, обращавшихся к жителям Молдовы с именными письменными уведомлениями. В них говорилось о наличии в малазийских банковских учреждениях счетов, открытых на имя их умерших однофамильцев, на которых хранились невостребованные крупные денежные суммы. Чаще всего в письмах фигурировали «Affin Bank» и «Malaysian Bank». Путем манипуляции денежными средствами и банковской документацией аферистам в ряде случаев удалось убедить наших сограждан в действительности сообщаемых ими сведений. При этом, как утверждают в СИБ, малазийские мошенники прибегали к помощи сотрудников некоторых отечественных банков. Каких именно – в спецслужбе уточнять не стали, сославшись на интересы следствия и конфиденциальность информации. «В доверительной форме, прикрываясь статусом сотрудника банковского учреждения, злоумышленники сообщали, что длительное время никто не обращается за получением данного наследства. Жертву уверяли, что с учетом занимаемого банковским работником положения, ей могут оказать необходимое содействие в получении этих сумм только лишь на основании факта совпадения фамилий наших граждан. Пользуясь доверием потерпевших, преступникам удавалось получать суммы от 300 до 5000 евро, которые перечислялись в банковские учреждения Великобритании. Точное количество пострадавших в результате действий международных мошенников, как и окончательная сумма ущерба, в настоящее время устанавливается правоохранительными органами», - отмечают в подразделении СИБ, занимавшемся выявлением этой преступной схемы. По словам СИБовцев, многие жертвы этих мошеннических операций отмечали, что подобные письма приходили на их электронные адреса, как только они подавали заявки на участие в международных финансовых проектах либо ходатайствовали о предоставлении грантов. Совпадение это или нет, специалисты попробуют выяснить при дальнейшем расследовании преступной схемы. О предварительных результатах СИБ проинформировал Высший совет безопасности страны. В последний раз ситуация с мошенничествами в банковской сфере обсуждалась на заседании Совбеза в июне прошлого года, когда группа граждан, включая представителей государственных учреждений и судей, провернула нелегальную операцию по смене владельцев небольшого пакета акций «Молдова-Агроиндбанка». В Высшем совете безопасности считают, что такого рода случаи могут повлиять на ситуацию в коммерческих банках, и намерены предпринимать меры, чтобы подобные мошеннические схемы не распространились на другие банковские учреждения. Тем более что в Молдове нет специализированных подразделений правоохранительных органов по борьбе с преступлениями в кредитно-финансовой системе. Члены Совбеза полагают, что хотя в Молдове масштаб преступлений в этой сфере пока небольшой, не следует недооценивать мошенников. Часто их жертвы и представители финансовых учреждений не обращаются в органы правопорядка, поскольку не рассчитывают на оперативную реакцию. В итоге до органов уголовного преследования доходит далеко не вся информация по фактам мошенничества в этой сфере. «Нам довольно сложно оценить данный сектор, поскольку, как правило, фиксируются только те нарушения, фигуранты которых могут быть установлены и привлечены к ответственности. Кроме того, статистика не учитывает многих мошеннических действий, связанных с интернет-платежами. Нелегальные схемы постоянно совершенствуются, появляются новые возможности для мошенничества. В частности, за последнее время зафиксирован рост случаев скимминга - незаконного получения информации о держателях банковских карт с помощью специальных технических средств для считывания информации с магнитной полосы карты. Поэтому в денежном выражении объем мошенничества растет гораздо быстрее, чем можно себе представить», - отмечает один из членов Высшего совета безопасности. В Совбезе считают, что банки должны не только уделять больше внимания мерам внутренней безопасности, но также анализировать поведение сотрудников. В настоящее время собранные спецслужбой материалы и доказательства по делу о «малазийских письмах» переданы в Центр по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией, в компетенции которого проведение уголовного преследования по этой категории дел. После изучения всех обстоятельств будет принято решение о том, по каким статьям УК будут квалифицированы действия участников этой схемы, а также определится круг лиц для привлечения к уголовной ответственности. Как отмечают в органах правопорядка, при появлении первых подобных авантюр в их основе лежало безграничное доверие наших граждан едва ли не к любому написанному на английском языке документу с красивой печатью и внушительной подписью. В последнее время в этом потоке стали появляться и более замысловатые конструкции. Молдавским компаниям и банкам стали предлагать различные финансовые инструменты с огромным дисконтом. Правоохранительным органам известен случай, когда предлагалось приобрести векселя малазийских банков, в том числе «Dagang Negara», который входит в число тысячи крупнейших банков мира. Вексель оценивался в 30-50% его номинала плюс 5% посреднических, с предоплатой расходов. Данные векселя могли быть либо откровенной фальшивкой, либо плодом махинаций недобросовестных сотрудников малазийских банков. О подобной оферте правоохранительные органы недавно проинформировала одна из столичных фирм. Суть ее сводилась к следующему: мы истратили на проекты (в этом случае речь шла о строительстве крупного завода и других инвестициях) немного меньше, чем предполагалось изначально, а заказчик все равно внес оплату в оговоренном объеме. Далее следовало предложение перечислить «лишние» деньги на счет компании, заплатив за эту услугу 30%. Сумма того, что не истрачено, превышает затраты на порядок и равняется сотням тысяч долларов. Такое превышение бюджета над затратами само по себе выглядит, мягко говоря, подозрительно. Кроме того, молдавских предпринимателей насторожило то, что для получения денег местный партнер не должен был делать абсолютно ничего. Если бы руководство компании согласилось на эту авантюру, последовали бы переговоры, которые, как правило, организуются за рубежом, на нейтральной территории. Там оказывается, что необходимо выдать определенную сумму «на расходы» (на дачу взяток и т.д.). Органы правопорядка и госбезопасности напоминают, что увлечение подобными операциями, обещающими баснословный доход, может в итоге обернуться потерями в несколько десятков или сотен тысяч долларов.