Cum Oleg Voronin a pus mana pe cea mai profitabila companie de asigurari

La 27 decembrie 2002, „in scopul maririi accesului la piata de asigurari a intreprinderilor de stat, guvernarea comunista fondeaza compania de asigurari „Moldasig” SRL.Aceasta este fondata de trei intreprinderi cu capital partial sau integral de stat: Banca de Economii cu cota de participare de 2.040.000 de lei sau (51%), IS „Calea Ferata din Moldova”, cu cota de participare de un milion de lei (25%) si IS „Posta Moldovei” cu cota de participare 24%. Imediat dupa aceea, conducerea comunista obliga toate institutiile de stat – si nu numai – sa incheie contracte de asigurare doar cu aceasta companie, antrenand in acest proces ministerele si administratia publica locala.Agentii economici sunt obligati sa rezilieze contractele cu alte companii de asigurari. Cu efortul sustinut al statului, compania „Moldasig” devine, in scurt timp, lider pe piata de asigurari. Conform totalurilor pe anul 2007 activele „Moldasig” constituiau 18,3 milioane de dolari, rezervele de asigurare – 12,3 milioane dolari, volumul primelor de asigurare subscrise – 20,9 milioane de dolari, iar despagubirile – 160 mii de dolari. In 2008 fiecare leu depus in anul 2002 de fondatori le-a adus acestora un profit net de peste 35 de lei. Oricare alta companie de asigurari putea doar sa viseze la o atare rentabilitate. Cu atat mai surprinzatoare a fost decizia conducerii comuniste de a ceda in 2008 unui investitor strain aceasta companie.Sub aripa guvernariiOdata cu aparitia pe piata a „Moldasig” SRL de la ministere catre structurile din subordine au inceput sa curga recomandarile-dispozitii de a asigura toate autovehiculele, bunurile, viata cetatenilor si tot ce poate fi asigurat, exclusiv la compania „Moldasig”. Fostul ministru de Interne, Gheorghe Papuc, emite la 16 martie 2004 o dispozitie prin care solicita institutiilor din subordine sa-si asigure toate autovehiculele din posesie la compania respectiva si sa plaseze reprezentantii „Moldasig” pe teritoriul posturilor de control ale politiei rutiere cu publicitatea acestei companii. Ministrul Industriei, Mihai Garstea, le sugereaza agentilor economici ca serviciile „Moldasig” sunt mai avantajoase pentru beneficiari cu circa 30 % – 40%. Indicatii similare semneaza fostul premier Vasile Tarlev, Zinaida Greceanai s.a. „Crearea unui regim preferential de activitate pentru „Moldasig” era insotita de incalcari crase ale normelor de concurenta loiala, dar si de lezarea drepturilor fundamentale ale cetatenilor”, opineaza Ion Caslaru, director al Departamentului Marketing de la compania „Asito”. In baza unui contract de exclusivitate, incheiat intre aceasta companie si unul dintre fondatorii sai, intreprinderea de stat „Calea Ferata a Moldovei”, ultima a inceput sa includa automat in costul biletelor de calatorie cheltuielile de perfectare a politelor de asigurare ale „Moldasig”. In prezent, fiecare pasager achita suplimentar la costul biletului de calatorie cate 25, 50 de lei. In timp ce, conform legislatiei in vigoare, in cadrul asigurarii obligatorii de raspundere a transportatorilor fata de calatori, fiecare calator este asigurat deja la o suma de 10 mii de lei.Destabilizarea pietei de asigurariTotodata Valeriu Tanasiev, manager general adjunct in cadrul Companiei Internationale de Asigurari “ASITO” ne informeaza ca in urma presiunilor facute de conducerea comunista asupra conducatorilor intreprinderilor, compania data a pierdut in 2003–2004 circa 40 milioane de lei, prime de asigurare pe contractele de asigurare reziliate si transferate ulterior catre Compania „Moldasig”. In anii urmatori aceasta cifra s-a majorat in urma implicarii in acest proces a Ministerului Afacerilor Interne si Intreprinderii de Stat „Registru”, care, la randul lor, orientau conducatorii de intreprinderi si persoanele fizice exclusiv spre aceasta companie. Pierderi esentiale in urma sustinerii de conducerea comunista a concurentei neloiale au suportat majoritatea companiilor de asigurari, printre care „Moldova Astrovaz”, „Artas” etc.Fostul premier Vasile Tarlev ne spune ca ideea fondarii si sustinerii unei companii de asigurari de stat necesita in acei ani, deoarece pe piata de asigurari domnea haosul. „Ne-am propus sa fondam o companie de asigurari de stat care sa ofere conditii mai avantajoase pentru intreprinderile de stat. Din pacate, nu stiu cum au evoluat lucrurile ulterior in aceasta companie”, a mentionat ex-premierul.Tranzactie asistata de Oleg VoroninAchizitionarea celei mai mari companii de pe piata s-a realizat nu prin cumpararea cotei-parti de actiuni de la fostii detinatori, dar prin majorarea capitalului social. JURNAL a intrat in posesia unor documente, potrivit carora, la 17 iunie 2008, in cadrul Adunarii extraordinare a fondatorilor „Moldasig” a fost luata decizia de a include in lista fondatorilor compania „Linekers Investments Limited” din Cipru, director – Oleg Voronin, cu un capital de 48 milioane de lei. Prin majorarea capitalului social compania cipriota capata dreptul de a detine 80 la suta din capitalul social al SRL „Moldasig”si de a gestiona in calitate de fondator toate activele companiei. Dupa inregistrarea acestei tranzactii, cotele parti ale intreprinderilor de stat fondatoare au scazut de circa 5 ori, Banca de Economii de la 51% scade pana la 10, 2 %, IS „Calea Ferata a Moldovei” detine ca rezultat 5% iar IS „Posta Moldovei” – 4, 8 %. Potrivit unei note informative transmisa de serviciile speciale in adresa Presidentiei, decizia adunarii generale a fost luata cu ignorarea legislatiei si in detrimentul intereselor statului. Desi reprezentantii Bancii de Economii au votat unanim pentru aprobarea hotararii mentionate, acestia nu aveau acordul Ministerului Finantelor RM si Agentiei Patrimoniului Public.Diminuarea cotei parti a statului s-a produs si cu concursul conducerii IS „Calea Ferata a Moldovei”, IS „Posta Moldovei”, Ministerului Transportului si Gospodariei Drumurilor si Ministerului Dezvoltarii Informationale. Reprezentantii „Moldasig” motivau ca noul investitor apartine grupului de companii „Rossgostrah”. Potrivit informatiilor serviciilor operative, fondatorul „Linkers Investments Limited” este Serghei Haceaturov, persoana juridica privata din Federatia Rusa, tot el, detinator al cotei de 75 %. Fratele acestuia, Daniil Haceaturov, este director general al companiei „Rossgostrah”. Investigatiile operative au stabilit ca „Linekers Investment Limited” este specializata in cumpararea, detinerea si vanzarea actiunilor, precum si acordarea imprumuturilor.De remarcat, conform datelor oficiale ale Comisiei Nationale a Pietei Financiare, in 2008, din suma totala a incasarilor de prime de 249,8 mil. de lei aproape jumatate – 104,7 mil. de lei – a fost orientata la reasigurare. Aceasta este de doua ori mai mult fata de anul 2007. In cadrul reasigurarii, o parte din prima de asigurare se transfera companiei – partener. Si aceasta presupune participarea proportionala a acesteia la despagubirea cazurilor de asigurare, la producerea lor. „Secretul” consta in aceea ca in rapoartele oficiale participarea reasiguratorului la despagubire nu se specifica, aceasta fiind o schema foarte convenabila pentru scoaterea banilor din tara. Cu atat mai mult, jurisdictia offshore permite efectuarea acestor actiuni fara niciun fel de complicatii.Solicitarea unui creditPotrivit aceleiasi surse, la 20 octombrie 2008, Adunarea generala a „Moldasig” a decis de a lua un imprumut de 10 milioane de euro pe o perioada de opt ani, cu o dobanda de 10 % de la un investitor din Ucraina, Serghei Traciuk. Conform prevederilor contractului, in caz de neachitare la timp urmeaza a fi transmise in proprietatea creditorului ucrainean cotele parti ale asociatiilor si bunurilor ce apartin „Moldasig” cu perfectarea actelor la Camera Inregistrarii de Stat. Aceasta decizie a fost luata cu participarea presedintelui BC „Banca de Economii”, Grigore Gacichevici, IS „Calea Ferata a Moldovei”, reprezentata de Valentina Potasevici, IS „Posta Moldovei”, reprezentata de Vitalie Pavlov si „Linekers Investments Limited” in persoana lui Andrei Zaiat. La aceasta adunare au asistat in calitate de invitati directorul „Linekers Investments Limited”, Oleg Voronin, reprezentantul creditorului din Ucraina,Vasile Ursu, si directorul „Moldasig”, Vitalie Bodea. Contractul de imprumut prin gaj a fost semnat la 25 decembrie 2008. Procesul de transmitere-primire a imprumutului intre Vasile Ursu si Andrei Zaiat a avut loc in prezenta directorului „Linekers Investments Limited”, Oleg Voronin.Pe parcurs, „Moldasig” SRL nu si-a onorat obligatiile contractuale si ca urmare Serghei Traciuk a inaintat o actiune in instanta de judecata la Judecatoria Rascani, solicitand incasarea datoriei de 12 105 000, care, pe langa imprumut, insumeaza dobanda si penalitatile. Instanta de judecata, in persoana judecatorului Andrei Istrati, a emis o hotarare prin care in contul datoriei se transmite cota de participare in marime de 100% a companiei „Moldasig” lui Traciuk Serghei. Solicitata de JURNAL, conducerea „Calea ferata a Moldovei” ne-a spus ca nu cunoaste nimic despre decizia instantei de judecata. Totodata, Valentina Potasevici ne spune ca „nu isi aminteste nimic despre creditul de 10 milioane de euro”. Rugat sa comenteze tranzactia Companiei „Moldasig” si in ce masura aceasta contravine intereselor contribuabililor Miron Gagauz, directorul general al IS „Calea Ferata a Moldovei” a lasat sa se inteleaga ca a actionat la indicatia Ministerului Transporturilor. „Suntem o intreprindere de stat si actionam la indicatia superiorilor. Nu cunosc nimic despre punerea in gaj a cotelor parti si creditul de 10 milioane de euro. Nimeni din reprezentantii nostri nu au asistat la sedinta de judecata”, a spus el. JURNAL a incercat sa afle si opinia conduceriiii „Moldasig” vizavi de acest litigiu. Ni s-a spus ca directorul general – singurul care ar putea sa ne ofere un raspuns in acest sens – este plecat peste hotare. Desi am solicitat si opinia conducerii IS „Posta Moldovei”, pana in prezent nu am primit niciun raspuns.Sursa: Jurnal de Chisinau